Notre équipe vous conseille et vous accompagne dans la structuration, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine, en toute transparence.
Conseil Patrimonial & Fiscal
BJ FINANCE vous accompagne dans la définition et la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale : développement et structuration du patrimoine, accompagnement des sociétés civiles, rédaction des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie, choix des régimes matrimoniaux, protection du conjoint, préparation de la transmission, organisation successorale et rédaction de dispositions testamentaires.
Nous intervenons également dans le cadre de l’optimisation fiscale et déclarative : aide aux déclarations de revenus et d’IFI, conseil en fiscalité du patrimoine, régimes de location meublée ou para-hôtelière, traitement des revenus spécifiques (actions gratuites, stock-options, revenus étrangers) et accompagnement en cas de sollicitation de l’administration fiscale.
Enfin, nous vous aidons à anticiper l’avenir, notamment par la projection de vos revenus de fin de carrière et l’actualisation régulière de votre stratégie, tout en assurant un accompagnement continu auprès de vos différents interlocuteurs : banques, notaires, experts-comptables, fiscalistes, agents immobiliers, assureurs et courtiers.
BJ FINANCE coordonne les expertises de professionnels de confiance pour vous accompagner dans toutes les dimensions de votre patrimoine.
Un partenaire engagé à vos côtés
BJ FINANCE s’appuie sur une approche transversale et collabore avec un réseau de professionnels reconnus afin de vous offrir un accompagnement global et cohérent.
Notaires, experts-comptables, avocats, assureurs, partenaires bancaires, courtiers en financement, fiscalistes ou encore professionnels de l’immobilier interviennent, chacun dans leur domaine de compétence, pour contribuer au bon développement et à la structuration de votre patrimoine.
Grâce à son expertise, BJ FINANCE occupe un rôle central de coordination entre ces différents intervenants. Nous vous aidons à prendre du recul, à structurer vos réflexions et à faire évoluer vos projets patrimoniaux, qu’ils soient simples ou plus complexes. Cette mission de conseil et de pilotage, menée dans votre intérêt, est formalisée dans notre lettre de mission.
Celle-ci précise les modalités d’accompagnement, la tarification du conseil ainsi que la rémunération de nos prestations, vous garantissant ainsi une totale transparence et une parfaite objectivité dans nos recommandations.
